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农行多元化金融服务助河南绿色发展

2019-09-28 11:32

原标题:农行多元化金融服务助河南绿色发展

年终岁末,尽管天气寒冷,但河南某化纤股份有限公司氨纶纤维生产线上,一派火热的生产景象。经溶解、精炼、分丝等工艺程序,一沓沓成品纤维将作为高档服装原料远销江浙知名服装生产企业,而与生产线毗邻的数控室,技术人员紧盯数控操作屏,全程检测成品质量,这是河南绿色工业一张靓丽名片。

绿水青山就是金山银山。支持河南某化纤股份有限公司,加速产业转型升级是农业银行河南分行践行绿色金融发展理念的缩影。2018年末,该行绿色信贷余额289.2亿元。其中,绿色交通运输项目贷款余额186.91亿元、可再生能源及清洁能源项目贷款余额39.28亿元、自然保护、生态修复及灾害防控项目贷款余额30.08亿元……这一组组数据刷新了河南分行绿色金融的业绩,也勾画出一家“绿色银行”的成长之路。

提高站位“履责任”

金融是服务实体经济的主力军,是资金融通总闸门之一。金融资金流向直接关系到产业发展与壮大,在调整产业结构中发挥重大作用。银行信贷资金流向绿色低碳产业就能助力绿色经济发展,资金流向环境污染产业就会破坏绿色经济发展。

对此,在经济效益与社会效益取舍上,河南分行党委旗帜鲜明对环境污染的企业或项目说“不”,失志不渝地地践行绿色金融理念,切实将中央污染防治、绿色发展战略决策部署落到实处。在推动过程中,该行充分发挥高层引领作用,行党委书记、行长董玉华同志高度重视绿色金融、绿色信贷工作,在全行信贷管理会议上反复强调其重要性和必要性,明确指出做好绿色金融、绿色信贷是河南分行支持绿色经济发展义不容辞的社会责任,同时也有利于促进全行客户结构调整和信贷结构优化,有利于资产质量提升和信贷资金安全,目前,该行绿色金融意识极大提高,支持绿色发展蔚然成风。在组织架构设计上,该行持续完善绿色金融管理体系及运行机制,明确绿色金融牵头部门,把绿色发展理念落实到信贷管理各个环节,并将绿色信贷等绿色金融相关指标纳入绩效考核范围。在信贷资金投向上坚持“环保一票否决制”,结合河南产业结构的特点,对污染严重的重化产业存量上进行限额管理,不断压缩规模,在增量上投向环境友好型产业,主动引导资金向绿色行业转移,为实现“天更蓝、水更清、山更绿”贡献金融力量。近年来,该行的“两高一剩”等环境高风险行业信贷资产明显下降。其中,有色金属从2017年初51.9亿元,下降到2018年末35.96亿元,降幅30.71%;钢铁从24.35亿元下降到15.33亿元,降幅37.04%;煤炭从205.7亿元降至187.4亿元,降幅8.9%。同时,该行健全环境和社会风险制度工具体系,重点从客户营销、审查审批、贷后管理等环节,实施绿色信贷的全流程风险管理。截至目前,该行绿色信贷无一笔不良贷款。

服务实体“显绿意”

“从市中心乘坐地铁,不出20分钟即可到达郑东新区,太方便了。”选择便捷绿色出行方式,既节约时间,又减少支出,郑州市企业主张先生每天享受畅通便利。

助张先生出行无忧,是河南分行信贷支持绿色交通的分镜头。据了解,围绕河南省建设“米”字型高铁及郑州、洛阳等城市轨道交通建设规划,该行推动重点客户名单制管理,综合运用银团贷款、债券承销、资产证券化等融渠道,为重大交通项目融资融智。2018年末,该行城市轨道交通贷款较年初增长33.8亿元,增幅65.6%。同时,已审批洛阳地铁批贷款45亿元;郑西铁路、郑万铁路、河南城际已审批授信额度518亿元;参与蒙西华中铁路、晋豫鲁铁路、铁路总公司等内部银团贷款60余亿元。

经济发展离不开能源支撑保障,为改善当地传统煤电结构,推动清洁能源建设项目步入快车道,该行编制营销服务目录,及时掌握辖内新能源企业金融服务需求,并按风电、水电等行业类型,建立金融支持项目库,逐一制定金融服务方案。为推动新乡两家大型火力发电项目技改升级,累计发放贷款6.5亿元,支持电力企业引进先进发电机组,实现节能减排、供电创收。目前,两家电力企业新型机组已实现并网发电,每年可为豫北地区提供40亿千瓦时电量。与此同时,该行致力推动绿色循环经济,积极介入垃圾焚烧发电项目,1亿元银团贷款精准支持许昌某环保公司承建“许昌垃圾焚烧发电项目”。预计垃圾焚烧发电项目建成后年可处理生活垃圾82.125万吨,年可提供上网电量1.9亿千瓦,年可提供工业供热24万吨,民用供热31.2万吨。

此外,河南分行主动对接当地工业绿色改造、工业智能化改造、企业技术改造等“三大改造”攻坚行动,推动河南新旧动能转换。为推动“中国制造2025”战略在河南落地,该行建立“项目、政策、责任”三张清单,启动名单制管理,重点支持许继、宝钢置罐等先进制造企业。2018年末,该行工业节能水环保项目贷款余额9.09亿元,较年初新增8.8亿元。

新旧动能转换,小微企业是“硬骨头”。河南分行坚持把服务小微企业作为推动普惠金融的主阵地,通过创新思路、健全机制、资源倾斜等措施,累计向科技创新型小微企业发放贷款21.85亿元,并减免小微企业相关服务费用,主动为小微企业减负让利。

在努力做好绿色信贷服务的同时,河南分行充分发挥投行业务“轻资本、轻资产、轻资金、重智本”的优势,以绿色为引纲领,推动“绿色投行”理念,综合运用绿色资产证券化、绿色债券、绿色租赁等投行产品服务生态文明建设。目前,该行为涉及清洁交通、节能环保等绿色行业客户提供理财融资、承销债券近50亿元。此外,该行积极利用互联网、云计算、大数据风析等先进技术,推出微捷贷、数据网贷等新产品,并构筑完善“融资+融智”-绿色顾问服务、“互联网+普惠金融” -绿色普惠,“旅游+”-绿色消费服务、“绿色+扶贫”-绿色产业扶贫项目等综合绿色金融产品体系。

绿色农业“焕生机”

出台服务乡村振兴“七大行动”实施方案、推动农村产业融合发展、完善重点县域名单制管理……围绕服务绿色农业发展,河南分行打出组合拳。2018年末,该行围绕建立的185户服务乡村振兴目标客户,累计投放贷款44.86亿元。

结合服务乡村振兴战略,河南分行主动对接当地涉农管理部门,对辖内农业产业融合客户进行全面排查,积极绘制金融生态图谱,落实金融服务方案。2018年末,该行涉农贷款余额1138.72亿元,较年初净增131.4亿元。河南省某农林开发有限公司是一家多年被河南省人民政府及河南省林业厅评为省农业及林业产业化龙头企业,主营花卉培育、园林绿化、苗木种植等,产业惠农效应较强。“种植结构逐年优化,与农行支持密不可分。”该公司总裁许颜堂如是说。近三年,为支持公司精细化培植苗木,实现室内盆景向立体绿化,庭院绿化,室内绿化方向发展,该行累计投放贷款3.9亿元,助苗木产业结构调整。

此外,该行还紧盯重点农村产业融合领域,深入推进农业绿色化、优质化和品牌化。以支持粮食生产核心区89个产粮大县为重点,巩固粮食产能。加大对特色农产品种植业支持力度,重点做好大别山区茶叶优势产区、黄淮海平原区食用菌优势产区、太行山中药材优势产区,打造特色经济作物优势产业带。2018年向省级及以上龙头企业累计投放贷款62.6亿元,支持华英、思念等涉农骨干企业在农业生产原料主产区建设加工基地,实现就近生产、就地加工转化、就地供应,形成资源利用高效、生态环境良好为主导的产业发展格局。同时,紧跟鹤壁浚县、洛阳孟津等国家级田园综合体试验点金融服务需求,结合建设规划定位和农村集体产权制度改革,为田园综合体建设提供一揽子金融服务。

在注重服务“大新特”三农的同时,河南分行运用互联网、大数据技术,突出个人消费、县域三农、精准扶贫等重点领域,不断拓宽普惠金融覆盖面,助力区域经济转型发展。2018年,该行新增53家贫困县贷款95.79亿元、新增“惠农e贷”13.2亿元,并通过优化企业开户流程,运用金穗注册通,推广刷脸取款等方式,推进业务线上线下融合,降低对传统资源依赖,着力打造资源节约型、环境友好型社会。(记者杨志勇、姚大顺)

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